定期定額回測網站

定期定額購買0050是我目前主要的投資方法,由於投資時間要夠長,才能夠看的出績效,當股市出現起伏時,心理難免也會有雜音。雖然在 0050, 股市長期走勢與傳家寶 內已經提到了美股210年的歷史証明了存股的可得性,但短期的三、五、十年又怎樣呢?如果心理素質不夠堅定,難免會被洗出場。

定期定額回測網站

偶然的機會下,發現了這個 Money Come 的網站,可以來測算定期定額的績效。使用也很簡單:

  1. 股票代號: 要回測的股票代碼
  2. 本金: 也就是第一期投入的金額,這邊建議設為0會比較符合定期定額的原則
  3. 每年額外投入: 每年一次性買入的金額
  4. 年份: 測算期間
  5. 每年現金股利再投入: 現金股利是否再投入

條件設定

按下試算後就可以看到結果了。

試算結果

試算會分別列出三種購入時機的結果,年初購買、當年最高價與當年最低價。一般用年初購買來當做預期的報酬會比較貼近實際,而最低價與最高價,則代表了定期定額能得到的最低/最高的報酬,讓你心底有個底。

爬蟲一下,不同年份投入的報酬

這個網站是不錯,但如果想要瞭解不同年份投入的報酬,就要手動查詢個幾百次,這樣有點麻煩。於是自己寫了一個爬蟲程式,把幾支比較常存的股票撈了起來,整理一下給大家參考。從這種表才比較能預期,什麼時候可以有比較明顯的回報。

台灣50

元大高股息

中華電信

兆豐金

 

左邊是買入的年份,上面是賣出的年份,查詢的條件設定為0本金,股利再投入。整體來看,時間拉的越長,整體的年化報酬率都還蠻穩定的,但有幾點要注意的

  1. 從2019~2021股市開始大漲,原本不怎樣的0050才開始大幅領先其它存股標的。
  2. 也是在2019~2021開始,中華電的報酬率每況愈下,這其實有點奇怪,但我沒買中華電,就不細究了。
  3. 若單看 2006~2015,與 2006~2018,0050其是被中華電打趴在地上的,也輸給了兆豐金。這將近10年的時間,看著中華電的高報酬,是否還能抱的住0050,連我自己都很懷疑。

結語

存股是這幾年開始成為顯學的,也剛好是新冠疫情股市大噴發的這段期間,0050也在這期間吐了一口氣,一下子領先各存股標的。若往回推3年,真的要考慮自己是不是有辦法忍住這10年平庸的報酬。存股,果然也是不是件容易的事….

程式

給看的懂又想要爬蟲看看的人。

 

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