0050, 股市長期走勢與傳家寶

今年過年,跟家人談到了退休金準備、傳家寶,要買 0050 還是台積電。雖然0050有一半是台積電,不知為何家人會覺得台積電很穩不會倒,可以一直投資下去。現在是大牛市,大家都覺得自己眼光很準,一片大好。但當市場處於熊市,急殺急跌的時候,是否這些人還抱的住呢?

若台積電哪天反轉向下,0050還是會依其權值來調整持股,最終超越台積電所帶來的負面影向。這種不帶感情的操作,是人類無法辦到的。

股市是一個人性的試鍊場,但人性又是最不可靠的。會隨著年紀、社會紛圍、健康狀態、精神狀態及所處環境、朋友的不同,人性無法有一致的表現。我不覺得有多少人能夠always的維持著自己精準的判斷來買賣股票,至少我是不行。

所以,自從瞭解到存股的概念後,就像看到人生中的一盞明燈,終於不用再為退休金擔心了。只要肯努力存股,不用太多技術判斷,老老實實的幹,收獲都是可以預期的。當然,這邊還是要鼓勵所有的投資人要多瞭解自己投資的商品,這樣在經歷市場大空頭的時候,才會更有信心,不受影響睡得著覺。

另外,持有0050最大的好處可能是不用擔心有下市的問題。不過手上有多少金額壓在上面,總是不用擔心變幣紙,但show hand壓在個股上,誰又能真正的安心呢?

美股210年年化投報率 6.6%

偶然在看 Youtube 的時候,看到一張美股與各種其它投資商品的長期比較,這可以當做 0050 未來報酬很好的借鏡,增加持有的信心。當然台灣有地緣政治的風險,所以可能還是要持有一點其它資產。

下面的圖是210年內,各種資產的走勢。在 1802 持有1元的美股,到了 2012 將長大成 704997 元。如果讀者真的算了一下 1.06 ^ 210 ,會發現只有 674548。我實際算了一下,要到 704997,年複利要 6.622% 左右。應該是做者為了方便比較,所以才忽略這微小的利差,不過放大210年來看,差距還是不小的。

美股210年年化報酬率

 

0050 與大盤的走勢圖

從上面的走勢來看,買大盤指數應該是萬無一失,那 0050  是否跟大盤一樣呢?不太一樣,不過算很貼近了。下圖是從網路上抓到近三年的 0050 與大盤的走勢圖,雖然沒有完美的貼合,但應該算是可以做為大盤的替代品了。

最近由於台積電噴太大,導致乖離很大,相信過一陣子等激情退了,會回歸才對。

近三年0050與大盤走勢圖

傳家寶

家人說等小孩長大後要給他一些錢去練習投資股票,我是覺得不是自己的錢,賠起來一點感覺都沒有。投資多年的經驗,有時是難以傳承的,要靠自己的實際投入的經驗與研究,才能對市場的變化有些感覺。

與其想要將畢生功力傳給孩子,教他怎麼釣魚,我覺得還不如教他們怎麼從傳家的魚場裡面撈魚。一方面鈎魚經驗難以短時間傳承,孩子也有自己的興趣,不見得對這些買買賣賣能投入。

教他們怎麼用最簡單的方法一點一滴的積累,靠時間的力量,來讓這個魚場越來越大。再靠著世代聯手,一起壯大這個魚場。

結語

不知道是年紀的關係,還是媒體炒做的關係,面對未來的社會,感覺賺錢致富養家活口是越來越難了。競爭空前激烈,AI爭搶飯碗,不知道100年前的人,是否也有跟我一樣的焦慮。希望這個超過200年的統計結果,可以讓人稍微緩解一點焦慮 ~

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